「ファイナンシャルプランナーの資格を取りたい」
「ファイナンシャルプランナーのメリットを知りたい」
「ウェルスデザインなどの会社で働きたい」
ファイナンシャルプランナー資格に挑戦するのであれば、保険や税金、資産運用や不動産などの幅広い知識を身につける事ができます。
資格取得には数多くのメリットがあるので、この資格がおすすめである理由をチェックしておきましょう。
Contents
理想的なライフプランを実現させるための基礎知識が身につけられる
まず、理想的なライフプランを実現させるための基礎知識が身につけられるというメリットがあります。
子供の進学のために十分なお金が用意できるかどうか心配、マイホームを購入しても問題ないかどうか不安、将来の資産や年金に関する不安や疑問があるという人は少なくありません。
ファイナンシャルプランナー資格の勉強を行うのであれば、これらに関する知識が身につけられます。
専門家に相談しなくても資金や将来の事を含めたライフプランを設計できるようになるため、今後に対する不安をなくす事ができるでしょう。
また、株式会社ウェルスデザインなどFP専門の会社に入社できる可能性もあります。
参考：ウェルスデザイン評判
日々の生活で損をする可能性が減らせる
日々の生活で損をする可能性が減らせるというメリットもあります。
残念ながら、日本の義務教育では税金や保険、資産運用の事などを詳しく教えてくれません。
近年では教育内容が変わりつつありますが、既に成人している人は義務教育中にこれらに関する十分な知識を授けてもらっていないはずです。
そのため、自分から学ぶ姿勢を持っている人、仕事などで学ぶ機会があった人でなければ、知識が乏しくてもおかしくない状態だと言えます。
実際に、保険の選び方や節税対策などを理解できていない人は非常に多いです。
ファイナンシャルプランナーの試験を受けるのであれば基本的な知識が身につくため、損をしない選択や判断ができるようになる可能性が高いと言えます。
この資格を取得する事で節税対策が不十分である事に気づけたり、他の保険商品に乗り換えたほうが良いと気づけたりする事もあるでしょう。
損をしたくないのであれば、資格を取得して豊富な知識を持つ事をおすすめします。
家計管理について信用してもらえるようになる
家計管理について信用してもらえるようになる事もおすすめの理由です。
先々の事を考えて貯蓄を行ったり、保険に加入したりしていても、必要性を正しく説明する事ができなければ家族の理解を得る事ができません。
資格を持っていれば論理的に説明する事ができるようになるので、家族から家計管理に対する不満を抱かれにくくなります。
ライフプランの設計やお金の事について意見が食い違ってしまう事がある場合は、専門的な知識を身につけておく事で家族に納得してもらえる可能性が高くなるでしょう。
外で働く予定がない場合でも、役立てられると知っておくと良いです。
仕事に活かせる可能性がある
仕事に活かせる可能性がある事もおすすめの理由だと言えます。
2級以上を取得している場合は、実務を任せられるスキルを持っていると判断される可能性が高いです。
不動産業界や金融業界、保険業界やコンサルティング業界などで活躍できる可能性があり、就活や転職を視野に入れている人は取得を検討してみると良いでしょう。
3級であったとしても基礎知識があると認めてもらえるケースがありますし、今後2級を取得するつもりである事を伝えるとプラスに評価してもらえる事があります。
現在勤めている会社から転職する事を考えていなければ関係ないと思うかもしれないですが、企業によってはこの資格が評価の対象となる事もあるでしょう。
合格の際に手当てを受け取る事ができたり、評価の際にポイントを加算してもらえたりする事もあるのでおすすめです。
挑戦しやすい資格である
挑戦しやすい資格である事もおすすめのポイントだと言えます。
仕事でも使えるような資格には、実務経験が受験資格となっているもの、年に1回しか試験がないものなどもあるでしょう。
ファイナンシャルプランナーの場合は3級であれば誰でも受験する事ができますし、2級も3級合格者であれば挑戦できます。
2級と3級の試験は年に3回行われるので、実施回数が少なくて挑戦しづらいという問題も起こりにくいです。
更に、3級は独学でも合格できる事が多いため、スクールなどを活用する事なく気軽に勉強が開始できます。
2級以上はスクールなどが必要になる事が多いですが、まずは独学からでも始められるところが大きな魅力です。
まとめ
ファイナンシャルプランナーは非常におすすめな資格だと言えます。
最近ではますますこの資格に興味を持つ人が増えており、受験を検討する人も多くなっている事を知っておくと良いでしょう。
受験者だけでなく、この資格を活かせるフィールドが増えている事もおすすめの理由です。
先の事に対する不安からライフプラン設計の相談を希望する人は増えており、サポートする事務所や団体の数も多くなっているので、今後は有資格者の需要がより高まる可能性が高いと言えます。
受験するかどうか悩んでいる人もいるかもしれないですが、ファイナンシャルプランナーの資格は取得しておく事がおすすめです。
自分自身の暮らしにも仕事にも大いに役立てられる可能性がある資格だと言えるため、積極的にこの試験を受けてみると良いでしょう。
最終更新日 2025年7月20日 by furiwa
